Scammers bermunculan di mana-mana, dan sepertinya cryptocurrency atau mata uang kripto adalah target nomor satu scammers tahun ini. Bekerja jauh lebih keras daripada kita para praktisi, memanfaatkan teknologi yang baru lahir. Ketidaktahuan publik dengan alat blockchain untuk memposisikan diri mereka sebagai ahli dalam lapangan Atau pemimpin dan mendapatkan kepercayaan.
Pada tahun 2022, cryptocurrency mengalami penurunan dramatis dan penipuan cryptocurrency terus meningkat. Menurut data dalam Laporan Keamanan Web3 2022 CertiK, tahun lalu terjadi penurunan nilai terburuk untuk protokol Web3 dalam catatan. Kerugian Cryptocurrency karena peretasan, bug, dan penipuan mencapai rekor tertinggi sepanjang masa sebesar $3,7 miliar pada tahun 2022. Meningkat 189% dari rekor sebelumnya sebesar $1,3 miliar pada tahun 2021.”
Dalam artikel ini, yang disusun ulang untuk memainkan hub anti-penipuan. Kami mengumpulkan penipuan yang paling umum, menjelaskan apa itu penipuan, dan cara mengenalinya sehingga Anda dapat melindungi kekayaan Anda.
1. Penipuan Bitcoin
Penipuan Bitcoin hampir setua Bitcoin, cryptocurrency pertama dan yang memiliki kapitalisasi pasar terbesar. Dari semua cryptocurrency, ini adalah yang paling terkenal dan paling banyak diadopsi. Bahkan dengan perusahaan keuangan tradisional seperti Fidelity menggunakan Bitcoin sebagai bagian dari penawaran mereka. Karena itu, Bitcoin memberikan rasa “aman” bagi banyak investor baru dan seringkali menjadi titik masuk ke dalam mata uang kripto.
Salah satu penipuan paling umum yang ditujukan untuk bitcoin Anda adalah penipuan phishing. Peretas sering menyamar sebagai layanan, perusahaan, atau individu yang terdengar sah dalam email atau pesan teks. Mencoba mengelabui korban agar mengungkapkan kunci pribadi mereka, atau membodohi mereka agar mengirim bitcoin mereka ke dompet penipu.
Hindari scammed dengan memeriksa alamat email pengirim mana pun dan memastikan situs web yang mereka tautkan itu sah. Seringkali, alamat email phishing akan sedikit salah mengeja situs web asli, mungkin secara tidak sengaja. Misalnya, mengklik KLICKBCA.com alih-alih KLIKBCA.com. Atau mengirim Anda ke situs web yang berisi kesalahan serupa, seperti coinbase.co alih-alih coinbase.com. Praktik yang baik untuk mencegah akses ke situs berbahaya adalah dengan mem-bookmark setiap situs resmi. Sehingga yang Anda gunakan untuk mata uang kripto dan hanya menggunakan fungsi bookmark tersebut untuk mengunjungi situs tersebut.
2. Penipuan Mata Uang Kripto Pada NFT
Banyak orang yang baru mengenal cryptocurrency melakukannya melalui non-forgeable token (NFT), baik melalui situs koleksi seperti NBA Top Shot. Membeli avatar berwarna di media sosial, atau melalui NFT yang berfungsi ganda sebagai tiket acara. Merek-merek besar termasuk Starbucks dan Instagram kadang-kadang menyebutnya “koleksi digital”. Area di mana terdapat banyak penipuan yang menargetkan pemula dan veteran industri.
Penipuan unik di ruang NFT melibatkan pemalsuan dan pemalsuan. Saat item NFT, seperti Bored Ape Yacht Club, mulai dihargai nilainya. Scammers akan menargetkan mereka yang ingin “menyalinnya”, membuat barang koleksi tiruan. Terkadang mencuri karya seni aslinya, dan mengkloning seluruh item untuk meniru aslinya. barang berharga. Meskipun kadang-kadang ada proyek blue-chip dengan NFT terdaftar dengan harga rendah (seringkali karena kesalahan). Jika Anda melihat NFT untuk proyek yang dijual dengan harga jauh di bawah harga pasar, kemungkinan itu palsu.
OpenSea, pasar NFT, memverifikasi keaslian karya seni atau barang koleksi dengan tanda centang biru di halaman daftar. Anda juga dapat memeriksa kepemilikan dan penjualan NFT sebelumnya. Itulah keindahan blockchain. Jika NFT tampaknya muncul begitu saja lama setelah mint awal, itu sangat mencurigakan, karena semua transaksi sebelumnya dicatat. Jika ragu, Anda dapat mencari akun Twitter artis asli dan mengirimi mereka pertanyaan apakah itu sah.
3. Penipuan media sosial
Banyak penipuan cryptocurrency berasal dari media sosial, terutama di Twitter dan Instagram. Menurut laporan Juni 2022 oleh Komisi Perdagangan Federal AS. Hampir setengah dari mereka yang kehilangan mata uang kripto karena penipuan sejak 2021. Mengatakan itu dimulai dengan iklan, pos, atau pesan di platform media sosial.
Dari berbohong tentang hadiah hingga memanggil pengguna untuk memverifikasi akun mereka, media sosial penuh dengan penipuan. Sejak Musk membeli Twitter. Anda tidak dapat lagi hanya melihat lencana autentikasi di belakang nama Anda dan memastikan bahwa itu adalah akun terverifikasi. Karena setiap pengguna Twitter Blue dapat membeli lencana tersebut seharga $8. Sebelum Anda mempercayai saran atau ide apa pun yang tampaknya merupakan akun terverifikasi. Lihat postingan mereka yang lain, sudah berapa lama mereka aktif, berapa banyak pengikut yang mereka miliki. Akun baru dengan sedikit pengikut, yang tampaknya hanya menggembar-gemborkan proyek cryptocurrency, sepertinya tidak dapat dipercaya.
Penipuan unik di media sosial berasal dari YouTube. Tempat orang membuat pertunjukan langsung palsu untuk menipu pemirsa dari mata uang kripto. Penipu membuat acara langsung YouTube yang tampak sah, sering kali menggunakan konten curian untuk meningkatkan otoritas mereka. Memposting tautan hadiah atau konten lain yang tampaknya menarik. Tautan ini bisa jadi merupakan upaya phishing berbahaya. Atau sekadar mengarahkan Anda untuk mengirim mata uang kripto Anda ke “ahli” untuk berinvestasi. Periksa riwayat saluran, termasuk saat dimulai dan video lain yang mereka posting, untuk menghindari penipuan.
4. Scam ponzi
Banyak kritikus menyebut cryptocurrency sendiri sebagai “skema Ponzi.” Misalnya, JPMorgan Chase, CEO JPMorgan Chase, menyebut token crypto sebagai skema Ponzi terdesentralisasi pada tahun 2022. Namun, definisi skema Ponzi yang sebenarnya adalah penipuan keuangan. Menjanjikan pengembalian yang luar biasa, tetapi tidak dengan benar-benar menginvestasikan uang yang diterimanya. Tetapi dengan mendistribusikan kepada investor sebelumnya dengan remunerasi dana investor yang lebih baru.
Cryptocurrency adalah target besar untuk skema Ponzi, yang sering mengandalkan “ahli” yang memiliki pengetahuan unggul tentang teknologi baru yang kompleks. Para ahli berjanji untuk melakukan kerja keras dengan uang Anda. Menghilangkan masalah Anda harus belajar bagaimana sesuatu seperti keuangan terdesentralisasi (DeFi) bekerja. Salah satu tanda peringatan terbesar dari skema Ponzi adalah tingkat pengembalian dua digit yang “dijamin”. Sebuah janji yang tidak dapat diberikan oleh investasi yang sah. Semua investasi memiliki unsur risiko, dan cryptocurrency lebih tidak stabil daripada instrumen keuangan tradisional. Jika seseorang menjanjikan Anda jaminan pembayaran yang sangat besar, satu-satunya hal yang dapat Anda jamin adalah penipuan.
5. Rug pulls
Rug pulls dalah penipuan keluar, dan DeFi serta NFT sangat rentan terhadapnya. Gabungkan itu dengan fakta bahwa DeFi menghilangkan perantara dalam transaksi keuangan dan kemudahan relatif untuk membuat token baru. Dan Anda telah menciptakan lingkungan yang matang untuk dieksploitasi oleh penipu. Penipu dapat dengan mudah membuat token crypto dan mendaftarkannya di bursa terdesentralisasi (DEX). Tanpa melalui audit kode apa pun atau jenis pemeriksaan latar belakang lainnya. Dari Januari hingga Desember 2022, lebih dari 117.000 token penipuan dibuat, mencuri miliaran dolar dari investor yang tidak menaruh curiga.
Koin yang baru terdaftar cenderung meroket harganya, dan investor yang bersemangat dapat menggunakan filter seperti “baru ditambahkan” atau “hasil tertinggi”. Untuk menyaring koin panas baru tanpa melakukan penelitian tentang proyek tersebut. Begitu para pendiri proyek cryptocurrency penipuan merasa bahwa harganya telah mencapai puncaknya. Mereka pergi dengan uang investor, meninggalkan pemegangnya dengan koin yang tidak berharga.
Di ruang NFT, penipu membuat seluruh koleksi, menyalin atau menyalin koleksi terkenal, untuk memikat pembeli yang mudah dipengaruhi. Mutant Ape Planet, permainan palsu pada koleksi NFT Mutant Ape Yacht Club yang sah. Menipu pembeli hingga hampir $3 juta, menjanjikan mereka hadiah, akses, dan manfaat lainnya, lalu mengambil semua uang mereka.
Cara terbaik untuk mencegahnya adalah dengan melakukan penelitian. Ikuti langkah-langkah untuk mengevaluasi proyek cryptocurrency atau NFT baru secara menyeluruh, terutama membaca buku putih, dan menyelidiki siapa pendirinya.
6. Penipuan “Asmara” dari Mata Uang Kripto
Salah satu penipuan yang tidak dimulai dengan mata uang kripto tetapi berkembang di lapangan adalah penipuan jangka panjang. Dikenal sebagai penipuan asmara yang mengambil uang dari korbannya, kata FTC pada Juni 2022. $185 juta. Penipu membuat profil palsu di situs kencan dan/atau media sosial untuk memikat target mereka. Mereka juga bisa “secara tidak sengaja” mengirim DM kepada Anda di WhatsApp atau platform perpesanan lain dan kemudian melakukan percakapan. Setelah mengenali korban, scammer mengalihkan pembicaraan ke bitcoin atau mata uang kripto lainnya. Meyakinkan pihak lain untuk menginvestasikan sedikit uang ke dalam token.
Inilah yang sering kita sebut sebagai penipuan pembunuhan babi. Di mana simpanan kecil digunakan untuk menggemukkan babi sebagai bagian dari penipuan pemotongan babi. Dan berpura-pura bahwa korban menuai keuntungan besar sampai pihak lain terbujuk dan menyetor sejumlah besar. Saat itulah scammer memutuskan kontak, dan setelah berminggu-minggu atau bahkan berbulan-bulan mengintai target, pergi dengan membawa uang.
Tanda peringatan yang besar dan umum adalah bahwa kekasih online Anda tidak ada di sini untuk cinta. Dan mereka menolak untuk bertemu langsung atau melalui Zoom atau aplikasi konferensi video lainnya.
